Практика следствия:

Студентка–консультант банка «облегчала» счета клиентов

Следственным управлением УМВД России по городу Братску передано в суд уголовное дело в отношении бывшей работницы филиала одного из банков. Ей предъявлено обвинение в совершении 39 эпизодов по 3 составам преступной деятельности. Обвинительное заключение составило без малого 1 тысячу страниц. Расследованием в течение почти 4 месяцев занималась старший следователь следственного отдела СУ УМВД Екатерина Чернышёва. В 11 томах уголовного дела доказана вина банковской служащей, совершавшей противоправные действия с июля по сентябрь прошлого года. Пострадали от афер предприимчивой братчанки 17 клиентов, 16 из которых стали потерпевшими в этом деле.

Фигурантка – 20-летняя уроженка Дальнего Востока несколько лет назад перебралась в Братск по месту учёбы в вузе. Её специальность «финансы и кредит». Около года назад девушка устроилась на работу в банк консультантом. Получив определённые навыки и знания в этой сфере, студентка не устояла перед искушением залезть в «карман» держателей банковских карт. Жертвами стали в основном пенсионеры, не имеющие опыта обращения с платёжными аппаратами.

При оказании помощи клиенту в осуществлении нужной ему операции консультант распечатывала и оставляла себе чек с идентификатором и паролями, в связи с чем получала возможность распоряжаться чужим счётом. Со своего домашнего компьютера, воспользовавшись сведениями на присвоенных чеках, она совершала хищение денег. Таким образом, граждане лишились от 3 до 42 тысяч рублей. Чтобы отвести от себя подозрение, девушка переводила деньги на чужую карту, которую ранее оформила на своего знакомого. С неё украденные деньги перечислялись уже на личный счёт. Таким образом, обвиняемая присвоила более 100 тысяч рублей.

При проведении проверки по заявлениям граждан о хищении денег с банковских карт сотрудниками отдела экономической безопасности подозреваемая была установлена. В ходе работы также найдены потерпевшие, на тот момент не обратившиеся в полицию. Некоторые из них даже не сразу поняли, что кто-то облегчил их счета на несколько тысяч. В ходе обысков была изъята компьютерная техника, банковские карты. Кроме того, проведён ряд экспертиз, опрошены все пострадавшие и свидетели, что позволило полностью доказать вину подследственной в мошеннических действиях при осуществлении своей служебной деятельности по статье 159.6 часть1,2; в незаконном получении и разглашении сведений, составляющих банковскую тайну, по статье 183 часть 3 и в легализации денежных средств, приобретённых преступным путём, по статье 174 часть 1 УК РФ.

Бывший консультант банка в ходе проведённого расследования всю вину признала, полностью возместила причинённый ущерб. Меру ответственности за её противоправные действия определит суд. Одно ясно уже сегодня, работать в банковской сфере девушке явно уже не доверят.

Полиция же призывает граждан при обращении за помощью к тем, кто предлагает свои услуги в осуществлении платёжных операций, помнить о недопустимости передачи им конфиденциальных сведений. Это касается, как различных кодов доступа к счетам, так и номеров банковских карт. Чеки, при проведении любых операций с использованием банкоматов и иных платёжных устройств, необходимо забирать с собой, либо уничтожать. Содержащейся в них информацией могут воспользоваться злоумышленники

Ирина Кирилова

пресс-служба УМВД по г. Братску